Planilha de Controle de Investimentos e Dividendos

Você investe em ações e recebe dividendos regularmente, mas não sabe ao certo quanto já ganhou, quais foram seus melhores investimentos ou quanto deve receber no próximo mês? É aqui que entra uma Planilha de Controle de Investimentos e Dividendos. Ela transforma números espalhados em diferentes apps e papéis em um único lugar organizado, onde você enxerga tudo de uma vez: seus investimentos, quanto cada um rendeu e quanto você já ganhou de dividendos.

Neste tutorial prático, você aprenderá a montar uma planilha completa no Excel do zero, sem complicações e sem precisar ser um especialista. Vamos fazer tudo passo a passo, clique a clique, para que você tenha controle total do seu patrimônio.

Por Que Você Precisa de uma Planilha de Controle de Investimentos

Quando você tem alguns investimentos espalhados (ações aqui, fundos ali, tesouro direto naquele lugar), fica impossível saber qual está rendendo melhor. Uma planilha de controle resolve isso de forma simples: você coloca todos os seus dados em um lugar só e deixa o Excel fazer as contas por você.

Além disso, quando vem a hora de declarar imposto de renda ou tomar uma decisão sobre qual investimento manter, você tem tudo pronto e organizado. Não precisa correr atrás de extratos ou mensagens do seu banco.

O Que Você Vai Precisar

Basicamente, você só precisa do Excel (ou do LibreOffice Calc, que é gratuito e funciona de forma muito parecida). Não precisa ser assinante da Microsoft 365, nem ter versão premium de nada. Uma versão simples do Excel já é suficiente.

Passo 1: Crie a Estrutura Básica das Colunas

Abra o Excel e comece criando os cabeçalhos. Esses cabeçalhos vão organizar todas as informações sobre seus investimentos. Vamos usar a primeira linha para colocar o nome de cada coluna.

Clique na célula A1 (primeira linha, primeira coluna) e digite Data da Compra. Agora aperte a tecla TAB para se mover para a próxima célula à direita (célula B1). Continue digitando os cabeçalhos desta forma:

A1: Data da Compra
B1: Tipo de Investimento
C1: Quantidade
D1: Preço de Compra
E1: Valor Total Investido
F1: Preço Atual
G1: Valor Atual
H1: Ganho/Perda em Reais
I1: Percentual de Ganho
J1: Dividendos Recebidos
K1: Total com Dividendos

Depois de digitar cada cabeçalho, aperte TAB para passar para a próxima célula. Quando terminar, pressione ENTER.

Passo 2: Formate os Cabeçalhos Para Ficar Bonito

Agora vamos deixar os cabeçalhos com destaque visual para não ficar confuso. Selecione toda a linha 1, que contém os cabeçalhos. Para isso, clique no número 1 ao lado esquerdo da planilha.

Depois de selecionada a linha, vá até a aba Página Inicial no topo do Excel. Procure por Cor de Preenchimento (aquele ícone que parece um balde de tinta) e escolha uma cor clara, como cinza ou azul claro. Isso vai deixar seus cabeçalhos diferenciados.

Agora, com a linha ainda selecionada, clique no botão Negrito (a letra B em negrito) para deixar o texto mais destacado. Você também pode aumentar o tamanho da fonte para deixar mais legível.

Passo 3: Insira Seus Primeiros Dados de Investimentos

Agora vem a parte de colocar seus investimentos reais. Vamos começar com um exemplo prático. Clique na célula A2 (primeira linha vazia abaixo dos cabeçalhos).

Imagine que você comprou 10 ações de uma empresa no dia 15/01/2024 por R$ 50 cada. Digite a data no formato 15/01/2024. Aperte TAB para ir para B2.

Em B2, digite Ação – PETR4 (ou o nome do seu investimento). Aperte TAB novamente.

Em C2, digite a quantidade: 10. Aperte TAB.

Em D2, digite o preço de compra por unidade: 50. Aperte TAB.

Agora você está em E2. Aqui vamos criar a primeira fórmula. O valor total investido é a quantidade vezes o preço de compra. Digite =C2*D2 e aperte ENTER. O Excel fará a conta automaticamente. Você deve ver o resultado 500 aparecer na célula.

Passo 4: Adicione o Preço Atual do Investimento

Agora vamos colocar quanto custa cada ação hoje. Clique em F2. Suponha que a ação está cotada a R$ 65 hoje. Digite 65 e aperte TAB.

Você está em G2. Aqui entra outra fórmula: o valor atual total é a quantidade vezes o preço atual. Digite =C2*F2 e aperte ENTER. O Excel calculará 650.

Agora clique em H2. Aqui vamos calcular quanto você ganhou (ou perdeu) em reais. A fórmula é simples: valor atual menos valor investido. Digite =G2-E2 e aperte ENTER. Você verá 150, que é seu ganho.

Passo 5: Calcule o Percentual de Ganho

Muitas vezes é mais importante saber o percentual de ganho do que apenas o valor. Clique em I2. A fórmula é: ganho em reais dividido pelo valor investido, vezes 100 para virar percentual. Digite =(H2/E2)*100 e aperte ENTER.

Você verá 30 aparecer, o que significa 30% de ganho. Se quiser deixar mais bonito, com casas decimais, você pode formatar essa célula depois.

Passo 6: Insira os Dividendos Recebidos

Esta é uma parte importante para quem investe em ações que pagam dividendos. Clique em J2. Se você já recebeu dividendos desta ação, digite o valor total que recebeu. Suponha que você recebeu R$ 50 em dividendos. Digite 50 e aperte TAB.

Agora em K2, vamos calcular o total geral: ganho em reais mais dividendos recebidos. Digite =H2+J2 e aperte ENTER. Você verá 200, que é o ganho total (150 de valorização mais 50 de dividendos).

Passo 7: Copie as Fórmulas Para Outras Linhas

Muito bem! Você criou uma linha completa com todas as fórmulas. Agora vamos adicionar mais investimentos. Mas não precisa digitar as fórmulas novamente: é só copiar.

Selecione as células de E2 até K2 (aquelas que contêm as fórmulas). Para fazer isso, clique em E2, segure SHIFT e clique em K2. Agora copie pressionando CTRL+C.

Clique em E3 (a próxima linha vazia) e cole com CTRL+V. As fórmulas se ajustarão automaticamente para a linha 3. Legal, né?

Passo 8: Adicione Todos os Seus Investimentos

Agora você vai preencher com todos os seus investimentos. Vamos adicionar mais dois exemplos. Clique em A3 e continue preenchendo:

Exemplo 2: Fundos Imobiliários

A3: 10/02/2024
B3: Fundo Imobiliário – HGLG11
C3: 20
D3: 120
E3: Fórmula =C3*D3
F3: 130
G3: Fórmula =C3*F3
H3: Fórmula =G3-E3
I3: Fórmula =(H3/E3)*100
J3: 80 (dividendos)
K3: Fórmula =H3+J3

Exemplo 3: Tesouro Direto

A4: 01/03/2024
B4: Tesouro Direto – Prefixado 2026
C4: 1
D4: 1000
E4: Fórmula =C4*D4
F4: 1050
G4: Fórmula =C4*F4
H4: Fórmula =G4-E4
I4: Fórmula =(H4/E4)*100
J4: 0 (sem dividendos ainda)
K4: Fórmula =H4+J4

Você não precisa digitar cada fórmula novamente. Depois de preencher os dados das colunas A até D, selecione as células E2:K2, copie e cole em E3:K4. O Excel ajusta tudo automaticamente.

Passo 9: Crie um Resumo Geral dos Seus Investimentos

Agora vamos criar uma seção de resumo para ver o quadro geral. Deixe uma linha vazia e comece em A6. Digite RESUMO GERAL em negrito.

Em A7, digite Total Investido:. Em B7, coloque a fórmula =SOMA(E2:E4). Isso soma todos os valores que você investiu. Pressione ENTER.

Em A8, digite Valor Atual Total:. Em B8, coloque =SOMA(G2:G4). Pressione ENTER.

Em A9, digite Ganho/Perda Total (em Reais):. Em B9, coloque =SOMA(H2:H4). Pressione ENTER.

Em A10, digite Dividendos Totais Recebidos:. Em B10, coloque =SOMA(J2:J4). Pressione ENTER.

Em A11, digite Retorno Total (com Dividendos):. Em B11, coloque =SOMA(K2:K4). Pressione ENTER.

Passo 10: Formate os Números Para Ficar Mais Legível

Ninguém gosta de ver números sem formatação. Vamos deixar tudo bem apresentável. Selecione todas as células que contêm valores monetários (por exemplo, D2:D4, E2:E4, etc.).

Com a seleção feita, clique com o botão direito do mouse e escolha Formatar Células. Na janela que abrir, escolha a categoria Moeda, selecione Real como tipo de moeda, e clique em OK. Pronto! Todos os valores agora aparecem com o símbolo R$ e duas casas decimais.

Para as colunas de percentual (coluna I), faça o mesmo processo, mas escolha a categoria Percentual em vez de Moeda.

Passo 11: Crie Abas Diferentes Para Investimentos em Diferentes Períodos

Se você investiu em momentos muito diferentes, pode ficar complicado ter tudo em uma única aba. O Excel permite criar várias abas dentro da mesma planilha. Clique no sinal + ao lado da aba Plan1 (na base do Excel) para criar uma nova aba.

Você pode chamar essa aba de 2024 ou Investimentos Recentes. Para renomear, clique com o botão direito na aba e escolha Renomear. Repita este processo para criar abas por ano ou por categoria se preferir.

Passo 12: Adicione Uma Coluna de Histórico de Dividendos

Se você quer rastrear não só o total de dividendos, mas também quando recebeu cada um, crie uma aba chamada Histórico de Dividendos. Nela, adicione colunas assim:

A1: Data do Recebimento
B1: Investimento (qual ação ou fundo pagou)
C1: Valor do Dividendo
D1: Tipo (Dividendo, Juros sobre Capital Próprio, etc.)

Preencha com os dados de cada dividendo que você recebeu. Depois, na sua planilha principal, você pode referenciar esses dados ou apenas copiar os totais para a coluna J.

Dicas Extras Para Facilitar o Controle

Use a Congelação de Painéis: Se sua planilha ficar grande, vá em Visualizar > Congelar Painéis e congele a primeira linha. Assim, quando você descer para ver mais investimentos, os cabeçalhos sempre ficarão visíveis.
Crie Gráficos: Selecione os dados (por exemplo, tipo de investimento e valor atual) e vá em Inserir > Gráfico. Um gráfico visual facilita ver qual investimento representa a maior parte do seu patrimônio.
Use Validação de Dados: Na coluna B (Tipo de Investimento), você pode criar uma lista suspensa com opções pré-definidas (Ações, Fundos, Tesouro Direto, etc.). Vá em Dados > Validação de Dados e defina as opções. Isso evita erros de digitação.
Configure Alertas Visuais: Use Formatação Condicional para destacar investimentos com perda. Vá em Página Inicial > Formatação Condicional e configure para células com valores negativos ficarem em vermelho.
Adicione Datas de Atualização: Crie uma célula no topo que mostre a data da última atualização dos preços. Use a fórmula =HOJE() para inserir a data atual automaticamente.
Faça Backup Regularmente: Salve sua planilha não apenas uma vez, mas regularmente. Use CTRL+S sempre após adicionar novos dados ou fazer alterações importantes.

Atualize Sua Planilha Regularmente

Uma planilha de controle só funciona se você mantê-la atualizada. Reserve 15 minutos por semana para atualizar os preços atuais dos seus investimentos. Você pode pegar essa informação nos apps de seu banco ou em sites de cotação.

Quando receber um dividendo, adicione imediatamente na coluna J e no histórico separado se tiver. Isso garante que seus números sempre estejam precisos e você sempre saiba exatamente como está seu patrimônio.

Erros Comuns a Evitar

Não misture valores em reais com outros valores sem unidade. Se você coloca a quantidade e o preço, certifique-se de que estão na mesma unidade. Também não se esqueça de colocar o símbolo de igualdade (=) antes de digitar uma fórmula, caso contrário o Excel vai tratar como um texto comum.

Outro erro comum é esquecer de atualizar o preço atual. Se deixar preços desatualizados, suas análises ficam erradas. Estabeleça um dia da semana para fazer essa atualização e cumpra religiosamente.

Não copie fórmulas manualmente. Deixe o Excel copiar para você. Assim, as referências das células se ajustam automaticamente e você não corre risco de errar.

Próximos Passos Para Avançar

Quando você dominar a planilha básica, pode começar a adicionar recursos mais avançados. Por exemplo, você pode criar uma tabela de alocação de ativos que mostra a porcentagem de cada tipo de investimento no seu portfólio total. Isso ajuda a manter o equilíbrio.

Também pode adicionar uma coluna de meta de ganho, onde você coloca qual percentual de retorno você espera de cada investimento e depois compara com o real. Ou criar uma projeção de dividendos futuros com base no histórico.

A ideia é que sua planilha evolua com você e se torne cada vez mais personalizada ao seu estilo de investimento.

Conclusão

Uma Planilha de Controle de Investimentos e Dividendos bem estruturada transforma a forma como você enxerga seus investimentos. Deixa tudo organizado, automatiza as contas e te dá segurança para tomar melhores decisões. Não é difícil montar uma: são apenas algumas colunas, fórmulas básicas e um pouco de organização. Comece agora mesmo com o exemplo que demos aqui, adapte para seus investimentos reais e em alguns minutos você terá um painel completo do seu patrimônio. Seu futuro investidor vai agradecer o trabalho de hoje.

Agora é hora de abrir o Excel (ou o LibreOffice Calc) e começar. Pegue seus extratos, seus dados de investimentos e mãos à obra. Você vai se surpreender com a clareza que ganha sobre seu patrimônio quando tudo está organizado em um único lugar. Se quiser dominar outras funções do Excel para aprofundar ainda mais suas análises, continue navegando por nossos tutoriais aqui no site. Temos muito mais conteúdo prático para você se tornar um mestre em gerenciar dados e tomar decisões melhores com suas informações.

Tags: Planilha de Investimentos, Controle de Dividendos, Excel para Investidores, Planilha Financeira, Gestão de Portfólio

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